오늘은 오랜만에 주식 정보 글 정리해 드리겠습니다. 코로나 이후로 주식의 인식도 많이 바뀌고 투자하는 2030 세대들도 많이 늘어났지만 아직도 공부하기에는 시간이 모자라고 금리가 높지만, 그렇다고 은행에 넣어두기는 아까운 현재 효율적이고 미래가 기대되는 투자처는 어딜까요? 많은 사람들이 노후 준비로 월배당 ETF에 관심을 가지는데요. 그중에서도 요즘 인기가 높은 SCHD를 중점으로 여러 가지 ETF의 구성 종목과 단점을 소개해드리겠습니다.
월배당 ETF?
월배당 ETF는 매월 정기적으로 배당금을 지급하는 ETF입니다. 연배당 ETF와 달리 매월 배당금을 지급하기 때문에, 투자자는 매월 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있습니다. 월배당 ETF의 장점은 다음과 같습니다.
안정적인 현금 흐름 확보
월배당 ETF는 매월 배당금을 지급하기 때문에, 투자자는 매월 일정한 금액을 현금으로 확보할 수 있습니다. 이는 생활비, 투자 재원, 은퇴 자금 등 다양한 용도로 활용할 수 있습니다.
시장 변동성 관리
주식 시장은 변동성이 큰 특성을 가지고 있습니다. 이러한 변동성으로 인해 투자자는 손실을 입을 수 있습니다. 월배당 ETF는 매월 배당금을 지급하기 때문에, 투자자는 배당금을 통해 손실을 일부 상쇄할 수 있습니다.
절세 효과
월배당 ETF는 매월 배당금을 지급하기 때문에, 투자자는 연간 15.42%의 배당소득세를 여러 번에 나누어 납부할 수 있습니다. 이는 연말에 한꺼번에 배당소득세를 납부하는 것보다 절세 효과가 있습니다.
월배당 ETF는 이러한 장점들로 인해 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 그러나 월배당 ETF는 배당금을 지급하기 위해 일부 수익을 배당금으로 지급하기 때문에, 연배당 ETF에 비해 수익률이 낮을 수 있다는 단점이 있습니다. 또한, 월배당 ETF는 매월 배당금을 지급하기 위해 운용 보수가 연배당 ETF에 비해 다소 높을 수 있습니다.
SCHD 구성종목
SCHD는 미국 S&P 500 지수에 속한 배당 성장 기업 500개를 대상으로, 지난 5년간 배당금 성장률이 높은 종목을 선별하여 편입하는 ETF입니다. 2023년 12월 28일 기준 SCHD의 구성 종목은 다음과 같습니다.
| Exxon Mobil | 3.96% |
| Johnson & Johnson | 3.83% |
| Chevron | 3.68% |
| Coca-Cola | 3.67% |
| Procter & Gamble | 3.66% |
| Berkshire Hathaway B | 3.52% |
| Home Depot | 3.46% |
| UnitedHealth Group | 3.45% |
| Microsoft | 3.28% |
| Pfizer | 3.27% |
| IBM | 3.26% |
| Bank of America | 3.24% |
| Goldman Sachs | 3.19% |
| Visa | 3.18% |
| Target | 3.14% |
| AbbVie | 3.13% |
SCHD의 구성 종목은 미국의 주요 산업을 대표하는 기업들로 구성되어 있습니다. 에너지, 소비재, 금융, 기술 등 다양한 산업에 분산 투자하기 때문에, 개별 종목에 대한 위험을 분산할 수 있습니다. 또한, 배당 성장 기업에 집중 투자하기 때문에, 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
SCHD는 월 1회 배당금을 지급하며, 최근 12개월 배당률은 3.3%입니다.
SCHD 단점
SCHD는 배당 성장 기업에 집중 투자하는 ETF이기 때문에, 다음과 같은 단점이 있습니다.
높은 배당금 유지가 어려울 수 있음
배당 성장 기업은 지난 5년간 배당금을 지속적으로 증가시켜 온 기업들입니다. 그러나 향후에도 배당금을 지속적으로 증가시킬 수 있을지는 불확실합니다. 기업의 경영 상황이 악화되거나, 경기 침체 등으로 인해 배당금을 삭감하거나 중단할 수도 있습니다.
수익률이 낮을 수 있음
배당 성장 기업은 배당금을 지급하기 위해 일부 수익을 배당금으로 지급하기 때문에, 수익률이 낮을 수 있습니다. 특히, 시장이 상승하는 경우에는 SCHD의 수익률이 S&P 500 지수의 수익률에 미치지 못할 수 있습니다.
변동성이 높을 수 있음
에너지, 소비재, 금융 등 다양한 산업에 분산 투자하기 때문에, 개별 산업의 영향을 받을 수 있습니다. 또한, 경기 침체 등으로 인해 시장 전체가 하락하는 경우에는 SCHD의 주가도 하락할 수 있습니다.
SCHD에 투자하기 전에 이러한 단점을 충분히 고려하여 투자 여부를 결정하는 것이 중요합니다.
SCHD의 단점을 보완하기 위해서는 다음과 같은 방법을 고려할 수 있습니다.
장기 투자
배당 성장 기업은 장기적으로 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다. 따라서 단기 수익을 기대하기보다는 장기 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하는 것이 좋습니다.
분산 투자
SCHD는 다양한 산업에 분산 투자하고 있지만, 개별 산업의 영향을 받을 수 있습니다. 따라서 SCHD와 함께 다른 ETF에 투자하여 분산 투자를 하는 것이 좋습니다.
재간접 투자
SCHD는 미국 주식에 투자하는 ETF입니다. 따라서 환율 변동에 따른 위험을 감수해야 합니다. 이를 보완하기 위해서는 국내 주식에 투자하는 배당 성장 ETF에 투자하는 것도 고려할 수 있습니다.
SPY 종목 구성
SPY는 미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF입니다. S&P 500 지수는 미국 증시에 상장된 대형주 500개 종목으로 구성된 지수입니다. 따라서 SPY의 종목 구성은 S&P 500 지수의 종목 구성과 동일합니다.
23년 12월 28일 기준 SPY의 업종별 구성은 다음과 같습니다.
| 기술 | 29.2% |
| 금융 | 15.9% |
| 소비자 서비스 | 14.0% |
| 산업 | 11.9% |
| 헬스케어 | 11.6% |
| 소비재 | 8.3% |
| 석유 및 가스 | 2.9% |
| 유틸리티 | 2.4% |
| 원자재 | 1.9% |
| 통신 | 1.5% |
SPY의 구성 종목은 미국의 주요 산업을 대표하는 기업들로 구성되어 있습니다. 따라서 SPY에 투자하면 미국 주식 시장 전체에 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.
세부 종목
23년 12월 28일 기준 SPY의 상위 10개 종목은 다음과 같습니다.
| Apple | 6.0% |
| Microsoft | 6.0% |
| Amazon | 5.4% |
| Tesla | 3.3% |
| Alphabet | 3.2% |
| Meta | 2.9% |
| Johnson & Johnson | 2.8% |
| Berkshire Hathaway B | 2.7% |
| UnitedHealth Group | 2.6% |
이러한 종목들은 모두 미국의 대표적인 대형주들로, 기술, 소비재, 헬스케어 등 다양한 산업을 대표합니다.
SPY의 하위 10개 종목은 다음과 같습니다.
| Verizon | 0.7% |
| Visa | 0.7% |
| Mastercard | 0.7% |
| Home Depot | 0.6% |
| Bank of America | 0.6% |
| Goldman Sachs | 0.6% |
| Citigroup | 0.6% |
| JPMorgan Chase | 0.6% |
| Target | 0.6% |
SPY는 월 1회 배당금을 지급하며, 최근 12개월 배당률은 1.4%입니다.
SPY 단점
변동성
SPY는 미국 주식 시장 전체에 투자하기 때문에, 시장 전체의 변동성에 영향을 받습니다. 따라서 주식 시장이 하락하는 경우에는 SPY의 주가도 하락할 수 있습니다.
수익률
SPY는 미국 주식 시장 전체에 투자하기 때문에, 시장 전체의 수익률을 추종합니다. 따라서 시장이 상승하는 경우에는 SPY의 수익률도 상승할 수 있지만, 시장이 하락하는 경우에는 SPY의 수익률도 하락할 수 있습니다.
운용 보수
SPY는 운용 보수가 0.0945%입니다. 이는 다른 ETF에 비해 상대적으로 높은 편입니다.
SPY의 단점을 보완하기 위해서는 다음과 같은 방법을 고려할 수 있습니다.
장기 투자
주식 시장은 장기적으로 상승하는 경향을 보이기 때문에, 단기 수익을 기대하기보다는 장기 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하는 것이 좋습니다.
분산 투자
SPY는 미국 주식 시장 전체에 투자하기 때문에, 개별 주식에 대한 투자 위험을 분산하기 위해 다른 ETF에 투자하는 것도 고려할 수 있습니다.
저비용 ETF 선택
SPY의 운용 보수가 상대적으로 높은 편이기 때문에, 운용 보수가 낮은 다른 ETF를 선택하는 것도 고려할 수 있습니다.
SPHD 구성 종목
SPHD는 미국 주식 시장에서 높은 배당 수익을 제공하는 100개 종목으로 구성된 ETF입니다. SPHD의 구성 종목은 다음과 같이 섹터별로 분류할 수 있습니다.
| 필수소비재 | 19.84% |
| 유틸리티 | 19.79% |
| 금융 | 13.12% |
| 헬스케어 | 10.11% |
| 에너지 | 9.10% |
| 임의소비재 | 10.02% |
| 산업 | 7.03% |
| 통신 | 0.13% |
SPHD의 구성 종목은 미국의 주요 산업을 대표하는 기업들로 구성되어 있습니다. 또한, 높은 배당 수익을 제공하는 종목들로만 구성되어 있기 때문에, 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
SPHD의 상위 10개 종목은 다음과 같습니다.
| Johnson & Johnson | 3.83% |
| Exxon Mobil | 3.96% |
| Chevron | 3.68% |
| Coca-Cola | 3.67% |
| Procter & Gamble | 3.66% |
| Berkshire Hathaway B | 3.52% |
| Home Depot | 3.46% |
| UnitedHealth Group | 3.45% |
| AT&T | 3.38% |
SPHD의 하위 10개 종목은 다음과 같습니다.
| Verizon | 0.7% |
| Visa | 0.7% |
| Mastercard | 0.7% |
| Home Depot | 0.6% |
| Bank of America | 0.6% |
| Goldman Sachs | 0.6% |
| Citigroup | 0.6% |
| JPMorgan Chase | 0.6% |
| Target | 0.6% |
SPHD는 안정적인 배당 수익을 제공하는 ETF로, 장기 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.
SPHD 단점
SPHD는 안정적인 배당 수익을 제공하는 ETF이지만, 다음과 같은 단점이 있습니다.
낮은 성장성
SPHD의 구성 종목은 필수소비재, 유틸리티, 금융 등 안정적인 비즈니스 모델을 가진 기업들로 구성되어 있습니다. 이러한 기업들은 안정적인 배당 수익을 제공하지만, 성장성이 낮은 편입니다.
변동성
SPHD의 구성 종목은 다양한 산업에 분산 투자하고 있지만, 경기 침체나 인플레이션 등의 영향으로 시장 전체가 하락하는 경우에는 SPHD의 주가도 하락할 수 있습니다.
운용 보수
SPHD의 운용 보수는 0.12%입니다. 이는 다른 ETF에 비해 상대적으로 높은 편입니다.
SPHD에 투자하기 전에 이러한 단점을 충분히 고려하여 투자 여부를 결정하는 것이 중요합니다.
SPHD의 단점을 보완하기 위해서는 다음과 같은 방법을 고려할 수 있습니다.
장기 투자
SPHD의 구성 종목은 안정적인 비즈니스 모델을 가지고 있기 때문에, 장기 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하는 것이 좋습니다.
분산 투자
SPHD는 안정적인 배당 수익을 제공하지만, 성장성이 낮은 편입니다. 따라서 SPHD와 함께 성장성이 높은 ETF에 투자하여 포트폴리오의 위험을 분산하는 것도 고려할 수 있습니다.
저비용 ETF 선택
SPHD의 운용 보수가 상대적으로 높은 편이기 때문에, 운용 보수가 낮은 다른 ETF를 선택하는 것도 고려할 수 있습니다.
각 종목별 배당 월
SCHD
2023년 12월 28일 기준, SCHD는 월 배당을 실시하고 있습니다. 배당 월은 3월, 6월, 9월,12월입니다.
SPY
2023년 12월 28일 기준, SPY는 분기 배당을 실시하고 있습니다. 배당 월은 3월, 6월, 9월, 12월입니다.
SPHD
2023년 12월 28일 기준, SPHD는 월 배당을 실시하고 있습니다. 배당 월은 1월, 4월, 7월, , 10월, 월입니다.
다만, 배당은 기업의 실적과 경영 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 따라서,각 종목의 배당 월이 변경될 가능성도 있습니다.
각 etf를 분배하면 매달 배당금도 받을수가 있습니다. 꼭 추천해드린 ETF가 아니더라도 다른 배당 ETF를 투자해 매달 나오는 시스템으로 구축해 봐도 좋을것같네요.
오늘은 미국 주식 시장을 추종하는 대표적인 ETF인 SPY와 SPHD에 대해 알아보았습니다.
SPY는 미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국 주식 시장 전체에 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다. 따라서 개별 종목에 대한 위험을 분산하고, 미국 주식 시장의 전체적인 흐름을 추종하고자 하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.
SPHD는 미국 주식 시장에서 높은 배당 수익을 제공하는 100개 종목으로 구성된 ETF로, 안정적인 배당 수익을 제공합니다. 따라서 장기 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다. 이 두 ETF는 각각 장단점이 있기 때문에, 투자자의 투자 목표와 성향에 따라 적합한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
투자는 본인의 판단과 책임으로 합니다. 본 포스팅은 투자 권유가 아니며 각 종목에 대한 요약 정도로 생각하고 읽어주세요
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